Подборка статей за 2022-23 гг.

Автор статьи: Юлия Ханталина, генеральный директор «SL GROUP»

К нам часто обращаются с вопросами по открытию компаний, счетов для бизнеса, а также личных счетов за рубежом, оформлению банковских карт. И я столкнулась со следующим: бытует мнение, что для получения денег откуда-то или их вывода куда-то лучше всего подходят счета в ОАЭ. Мол, переводишь деньги, получаешь оплату, налоги не платишь — и всё отлично. Увы!

Это было возможно в январе, феврале, марте, апреле и даже мае этого года. А потом из-за наплыва россиян, пытающихся организовать вышеуказанную схему, банки стали закручивать гайки.

• Если компания открыта во фри-зоне, для банка это сразу является сигналом того, что фирму открыли для вывода денег (офшор). Многие банки отказывают в открытие счёта, просто посмотрев на бизнес-лицензию.
• Если генеральный директор компании — резидент РФ, ждите отказ от банков примерно в 90% случаев.
• Если учредитель / учредители — россияне или российские компании, а генеральный директор резидент другой страны, то всё равно в 80% случаев будет отказ — или затягивание сроков и дозапрос множества документов.
• Банки не любят виды деятельности наподобие услуг, так как под них проще всего подвести деятельность исключительно по транспортировке средств.
• Банки запросить могут всё о вас и вашей жизни.
• Срок открытия расчётного счёта для компании, зарегистрированной в ОАЭ, составляет два-три месяца. Можно быстрее, но придётся потратить около четырёх-пяти тысяч долларов.

Важный момент: счета в ОАЭ открывают для физических лиц, если последние трудоустроены в стране официально, являются инвесторами в недвижимость или имеют свой бизнес. Таким образом, счета открываются для бизнеса, а не отдельного человека, который просто захотел карту эмиратского банка.

С какими ситуациями столкнулись лично мы в рамках деятельности нашей торговой компании в ОАЭ:

• Один банк дал ответ, что не работает с органом, выпустившим для нас бизнес-лицензию (каждый эмират в ОАЭ «живёт свой жизнью»: нет единой системы, органа выпуска и формы выдачи документов; в каждом эмирате — свой порядок).
• Один банк отказал, потому что я — учредитель — резидент России (для справки: генеральный директор — не россиянин).
• Один банк потребовал положить на счёт «несгораемую сумму» в размере 500 000 дирхамов (умножить на 22), а не то — штраф 500 дирхам ежемесячно.
• Один банк запросил всю историю моей жизни, включая квитанции об оплате коммунальных услуг, чтобы подтвердить, что я живу в России.

Таким образом, если вы решили (или вам кто-то сказал), что можно открыть счёт в Дубае, гонять деньги под видом какой-то деятельности и не платить налоги, не верьте! Аферистов развелось сейчас на этой волне очень много. Идите к практикам, проконсультируйтесь, где, что и как открыть. И нужно ли вам это вообще.

Заказать консультацию по телефону: +7 (863) 301-24-42.

И да, налоги там все-таки придётся заплатить. Но это уже другая история (см. следующие статьи).